¿Se Pueden Usar EAs en Desafíos de Prop Firms? Guía Completa

Hace unas semanas, un trader español del grupo de Telegram pasó su desafío de FTMO en 9 días. Cuenta de 100.000$, objetivo del 10%, listo. Configuró el EA un domingo por la noche y no volvió a tocar MetaTrader hasta que le llegó el email de felicitación.

Casi al mismo tiempo, otro trader hispano perdió su cuenta fondeada. Misma firma. También con EA. La diferencia no fue el robot — fue no haberse leído las reglas.

Y es que la pregunta real no es "¿puedo usar un EA?" sino "¿qué EA, bajo qué condiciones, y qué hará que me detecten?"

La respuesta corta: sí, pero con matices

Prácticamente todas las prop firms importantes en 2026 permiten Expert Advisors. La industria superó la etapa de "solo trading manual" hace tiempo. Las firmas se dieron cuenta de que prohibir EAs era imposible de controlar y malo para el negocio — algunos de sus mejores traders fondeados operan con sistemas automáticos.

Pero "permitido" no significa "todo vale." Cada firma tiene restricciones concretas, y no siempre están claras en la página de FAQ.

Reglas firma por firma

FTMO

FTMO permite EAs con una restricción principal: tu estrategia debe ser única para tu cuenta. No puedes usar el mismo EA con idéntica configuración en múltiples cuentas de FTMO (tuyas o de otros). Su sistema detecta correlación entre cuentas, y si tus operaciones coinciden demasiado con las de otra cuenta, ambas se marcan.

Lo que está explícitamente prohibido:

• Copy trading o réplica de operaciones entre cuentas
• Estrategias HFT que explotan la latencia (tick scalping)
• Estrategias que dependen de ejecución garantizada de stop loss durante noticias de alto impacto
• Sistemas de martingala descontrolados que puedan romper el límite del 10% de pérdida máxima en una sola secuencia

Datos del desafío: Objetivo de beneficio del 10% (Fase 1), 5% (Fase 2). Pérdida máxima diaria: 5%. Pérdida máxima total: 10%. Mínimo 4 días de trading.

MyFundedFX

MyFundedFX es una de las firmas más amigables con EAs. Permiten explícitamente el trading automatizado, incluso durante noticias. La restricción principal: nada de copy trading entre múltiples cuentas de MyFundedFX.

Ojo con el trailing drawdown. En algunos tipos de cuenta, tu límite de pérdida máxima sube con tu máximo de equity. Cuenta de $100,000 con un suelo de $94,000. Si tu equity sube a $105,000, el suelo sube a $99,000. Tu EA tiene que contemplar esto — una estrategia que toma un drawdown justo después de un nuevo máximo puede romper el límite aunque esté dentro de parámetros "normales."

Funded Next y The5ers

Ambas permiten EAs. Funded Next requiere mantener trades al menos 2 minutos en su modelo Evaluation, lo que descarta scalpers ultra-rápidos pero no afecta a la mayoría de EAs legítimos. The5ers ofrece un programa "High Stakes" con objetivo del 6% y drawdown diario del 4% — ideal para un EA conservador y consistente.

¿Por qué un EA es mejor que el trading manual para desafíos?

Aquí va mi opinión fuerte, y sé que no será popular: un EA te da más probabilidades de pasar un desafío que el trading manual, incluso si eres un trader manual rentable.

¿Por qué? Porque el formato del desafío está diseñado para poner a prueba tu disciplina emocional. Y eso es exactamente lo que peor se nos da a los humanos bajo presión.

Imagínate. Has pagado 500€ por un desafío de 100.000$. Estás en el día 22 de 30. Llevas un 7,8% de beneficio y necesitas el 10%. Ves una "entrada perfecta." ¿Qué haces?

Si eres humano, hay muchas probabilidades de que metas más lote del que deberías. Arriesgas el 3% en vez de tu 1% habitual porque el reloj corre. Si va en contra, estás al 4,8%, ahora necesitas un 5,2% en 8 días, y empieza la espiral.

Un EA no sabe que es el día 22. No sabe que pagaste 500€. Arriesga el mismo 1% en la operación 47 que en la operación 1.

Estrategias que funcionan en desafíos

Lo que sí funciona

Seguimiento de tendencia con frecuencia moderada. Un EA que abre 15-25 operaciones al mes en pares principales, con riesgo del 1-2% por operación y ratio de 2:1. Con un win rate del 45%, generas un 7-10% mensual. Suficiente para pasar la mayoría de desafíos con margen.

Breakout en oro (XAUUSD). El oro se mueve mucho. Rangos diarios de 20-40$ son habituales. Un EA de rotura bien calibrado puede alcanzar el objetivo más rápido que en forex. Sistemas como Pivot Killer, que usa niveles de rotura en puntos pivote con stop loss fijos, están diseñados específicamente para este tipo de trading estructurado en oro. Pero el riesgo es proporcional — el oro puede barrer tu límite diario en minutos si no controlas el lotaje.

Sistemas grid y de rango con gestión de riesgo. Cuando están bien diseñados con límites de posiciones, stops a nivel portfolio y detección de rotura, los sistemas grid pueden generar retornos notablemente consistentes en los mercados laterales que dominan la mayoría de pares. Por ejemplo, Growth Killer combina lógica grid con detección de rotura y gestión avanzada de capital, mientras que Stability Killer AI usa reversión a la media con machine learning en AUDCAD — un par conocido por su comportamiento en rango. Ambos usan stop loss fijos y límites de exposición que mantienen los drawdowns dentro de los límites de las prop firms.

Sistemas con machine learning. La última generación de EAs usa modelos ONNX dentro de MT5 para adaptarse a condiciones cambiantes en vez de depender de reglas fijas que se degradan. Karat Killer ejecuta un ensemble multi-modelo de ML en XAUUSD que adapta entradas y salidas según la detección de régimen de mercado — algo que los sistemas estáticos simplemente no pueden hacer.

Lo que te mata

Martingala. Me da igual lo bien que salga en el backtest. Martingala en un desafío prop firm es una bomba de relojería. El límite del 5% diario y 10% total existe específicamente para filtrar estas estrategias.

Grids descontrolados. Aquí hay matices importantes. Los grids tienen mala fama porque la mayoría de implementaciones son irresponsables — sin stop loss, sin límite de exposición, duplicando posiciones contra la tendencia sin fin. Esos SÍ destruirán tu cuenta de prop firm.

Pero un sistema grid bien diseñado con gestión de riesgo integrada es otra historia. Un EA de grid que limita la exposición total, usa stop loss a nivel de portfolio, e incluye detección de rotura para evitar luchar contra tendencias fuertes puede generar curvas de equity suaves y consistentes — exactamente lo que las prop firms premian. La diferencia está entre "estrategia grid" y "estrategia grid con gestión de riesgo institucional." La primera es ludopatía. La segunda es un enfoque legítimo para capturar mercados en rango, que representan aproximadamente el 70% de la acción del precio en la mayoría de pares.

Scalping de noticias. Órdenes pendientes arriba y abajo del precio justo antes del NFP. La mayoría de prop firms lo prohíben, y el slippage en sus plataformas durante noticias es brutal.

Configuración práctica de tu EA para el desafío

Paso 1: Ajustar parámetros de riesgo

Para las reglas estándar de FTMO:

• Límite diario (5%): configura el riesgo máximo diario de tu EA al 3%. El colchón del 2% cubre slippage, gaps y la operación que se ejecuta en el peor tick posible.
• Límite total (10%): configura el drawdown de apagado al 7%. Si el EA llega al 7% de drawdown, que pare. Mejor reagruparse que reventar.
• Tamaño de posición: 1-1,5% de riesgo por operación. En cuenta de $100,000, eso son $1,000-$1,500 por trade.

Paso 2: Backtest con condiciones de la prop firm

No uses tus resultados de backtest genéricos. Re-ejecuta con las comisiones y spreads de la prop firm (suelen ser más altos que los brokers retail). Simula ventanas de 30 días y comprueba con qué frecuencia el EA alcanza el 10%.

Paso 3: Demo primero

Gasta 0€ antes de gastar 500€. Ejecuta el EA en demo durante 2-4 semanas bajo las mismas condiciones. Vigila la calidad de ejecución, el ensanchamiento de spreads durante noticias y cualquier comportamiento inesperado.

Números reales: qué esperar

Escenario: Desafío FTMO de $100,000. EA de breakout en XAUUSD, H1. Riesgo del 1% por operación. 3 trades por semana. Win rate: 48%. Ratio medio: 2,3:1.

Retorno mensual esperado: Expectancia por trade = (0,48 × $2.300) - (0,52 × $1.000) = $584. Con 12 trades al mes, unos $7.000, o 7%.

La realidad: 7% de media significa que algunos meses harás 12% y otros 2%. Pasarás el desafío en el primer intento un 40-50% de las veces. Con una tasa del desafío de $500, el coste esperado para fondearte es de unos $1.100 (2-3 intentos). Una vez fondeado con split del 80% en cuenta de $100,000 haciendo 7% mensual, son $5.600/mes.

Errores que te van a banear

1. Mismo EA en múltiples cuentas. Compras un EA, pasas el desafío y piensas "¿por qué no probarlo en 5 firmas a la vez?" Eso es copy trading. Todas lo detectan. Pierdes las cinco cuentas.

2. No releer las reglas actualizadas. Las prop firms cambian sus términos regularmente. Lo que estaba permitido hace 6 meses puede estar prohibido hoy.

3. Sobre-optimizar para el desafío. Configurar el EA con agresividad máxima para llegar al 10% lo antes posible. Un riesgo diario del 3% reventará el límite del 5% en un día malo. Y los días malos llegan.

4. Ignorar las reglas de la fase fondeada. Pasar el desafío es el paso uno. Las cuentas fondeadas suelen tener reglas diferentes — menos apalancamiento, drawdown más estricto, mínimos de retiro.

Contexto regulatorio europeo

Un apunte importante para traders en España: las prop firms no están reguladas por la CNMV ni por ESMA de la misma forma que los brokers tradicionales. La mayoría operan como empresas de evaluación o educación, no como entidades financieras reguladas. Esto significa menos protección para ti como consumidor.

Bajo la regulación de la UE (MiFID II), los brokers que ejecutan las operaciones de las prop firms sí están regulados, pero la firma de evaluación en sí no necesariamente. Ten esto en cuenta antes de pagar la tasa del desafío — investiga la reputación de la firma, lee opiniones de otros traders y no pongas dinero que no puedas permitirte perder.

Conclusión

Usar un EA en un desafío prop firm no solo está permitido — es inteligente. El formato del desafío recompensa exactamente lo que los EAs hacen mejor: ejecución consistente, riesgo controlado y cero interferencia emocional.

Pero el EA tiene que ser legítimo. Una ventaja real, gestión de riesgo adecuada, rendimiento verificado. El desafío es un filtro, no un truco. Necesitas una estrategia que funcione de verdad en mercados reales.

Haz los deberes. Lee las reglas. Prueba en demo primero. Y cuando arranques el desafío en vivo, apaga la pantalla y deja que el algoritmo haga lo que está diseñado para hacer.