Peut-on Utiliser des EAs en Challenge Prop Firm ? Guide Complet

Le mois dernier, un trader de notre groupe Telegram a réussi son Challenge FTMO en 8 jours. Compte de 100 000$, objectif de 10%, terminé. Il n'a pas touché le clavier une seule fois après la configuration.

Deux semaines plus tard, un autre trader s'est fait révoquer son compte financé. Même firme. Aussi avec un EA. La différence n'était pas l'EA — c'était la compréhension des règles.

La vraie question n'est pas « peut-on utiliser des EAs ? » mais « quels EAs, sous quelles conditions, et qu'est-ce qui vous fait repérer silencieusement ? »

La réponse courte : oui, mais...

Presque toutes les grandes prop firms en 2026 autorisent les Expert Advisors. L'industrie a dépassé l'ère du « trading manuel uniquement ». Les firmes ont réalisé qu'interdire les EAs était à la fois inapplicable et mauvais pour les affaires.

Règles firme par firme

FTMO

FTMO autorise les EAs avec une restriction majeure : votre stratégie doit être unique à votre compte. Vous ne pouvez pas utiliser le même EA avec des paramètres identiques sur plusieurs comptes FTMO. Leur système détecte la corrélation entre comptes.

Explicitement interdit :

• Copy trading ou miroir de trades entre comptes
• Stratégies HFT exploitant la latence (tick scalping)
• Stratégies basées sur l'exécution garantie des stop loss pendant les nouvelles à fort impact
• Martingale ou grid pouvant dépasser la limite de perte de 10% en une séquence

Données du challenge : Objectif de profit de 10% (Phase 1), 5% (Phase 2). Perte maximale quotidienne : 5%. Perte maximale totale : 10%. Minimum 4 jours de trading.

MyFundedFX

MyFundedFX est l'une des firmes les plus amicales envers les EAs. Le trading automatisé est explicitement autorisé, même pendant les événements économiques. Attention au trailing drawdown sur certains types de comptes.

Funded Next & The5ers

Les deux autorisent les EAs. Funded Next exige une durée minimale de détention de 2 minutes (modèle Evaluation). The5ers propose un programme « High Stakes » avec objectif de 6% et drawdown quotidien de 4%.

Pourquoi un EA est supérieur au trading manuel pour les challenges

Mon opinion tranchée : un EA vous donne plus de chances de réussir un challenge qu'un trading manuel, même si votre stratégie manuelle est plus rentable.

Pourquoi ? Parce que le format du challenge teste spécifiquement votre discipline émotionnelle. Et c'est exactement ce dans quoi les humains sont mauvais sous pression.

Imaginez. Vous avez payé 500€ pour un challenge de 100 000$. Jour 22 sur 30. Vous êtes à 7,8% de profit et avez besoin de 10%. Un « setup parfait » apparaît. Qu'est-ce que vous faites ?

Un EA ne connaît pas la pression. Il risque exactement le même 1% au trade 47 qu'au trade 1.

Stratégies qui fonctionnent

Suivi de tendance avec fréquence modérée : 15-25 trades par mois, risque de 1-2% par trade, ratio de 2:1. Avec un win rate de 45%, cela génère environ 7-10% mensuel.

Stratégies de breakout sur l'or (XAUUSD). L'or bouge. Beaucoup. Des ranges quotidiens de 20-40$ sont courants, ce qui signifie qu'un EA de breakout bien calibré peut atteindre les objectifs de profit plus vite que sur les paires forex. Le risque est proportionnel cependant — l'or peut aussi anéantir votre limite quotidienne en minutes si le dimensionnement de position n'est pas rigoureux. Des systèmes comme Pivot Killer, qui utilise des niveaux de breakout sur points pivots avec des stop loss stricts, sont spécifiquement conçus pour ce type de trading structuré sur l'or.

Systèmes de grid et de range avec gestion du risque. Lorsqu'ils sont correctement conçus avec des limites de positions, des stops au niveau du portefeuille et une détection de breakout, les systèmes basés sur le grid peuvent produire des rendements remarquablement réguliers dans les marchés latéraux qui dominent la plupart des paires. Par exemple, Growth Killer combine une logique de grid en range avec détection de breakout et gestion avancée du capital, tandis que Stability Killer AI utilise le retour à la moyenne avec du machine learning sur AUDCAD — une paire connue pour son comportement en range. Les deux utilisent des stop loss stricts et des limites d'exposition qui maintiennent les drawdowns dans les limites des prop firms.

Systèmes à apprentissage automatique. La dernière génération d'EAs utilise des modèles ONNX dans MT5 pour s'adapter aux conditions de marché changeantes plutôt que de s'appuyer sur des règles fixes qui se dégradent avec le temps. Karat Killer, par exemple, fait tourner un ensemble multi-modèle ML sur XAUUSD qui adapte ses entrées et sorties en fonction de la détection du régime de marché actuel — quelque chose que les systèmes statiques basés sur des règles ne peuvent tout simplement pas faire. Pour les challenges prop firm, l'adaptabilité est cruciale car les conditions de marché pendant votre fenêtre de 30 jours sont imprévisibles.

Ce qui vous tue

Martingale : Peu importe la qualité du backtest. La martingale sur un challenge prop firm est une bombe à retardement.

Grid non contrôlé. C'est ici que la nuance compte. Les stratégies de grid ont mauvaise réputation parce que la plupart des implémentations sont irresponsables — pas de stop loss, pas de limites d'exposition maximale, doublement sans fin contre la tendance. Ça détruira absolument un compte prop firm.

Mais les systèmes de grid bien conçus avec des contrôles de risque intégrés sont une tout autre histoire. Un EA grid qui plafonne l'exposition totale, utilise des stop loss stricts au niveau du portefeuille et inclut une détection de breakout pour éviter de lutter contre les tendances fortes peut en réalité produire le type de courbes d'équité lisses et régulières que les prop firms récompensent. La clé est la différence entre « stratégie grid » et « stratégie grid avec gestion des risques institutionnelle. » La première est un pari. La seconde est une approche légitime pour capturer les conditions de marché en range, qui représentent environ 70% de l'action des prix sur la plupart des paires.

Si vous évaluez un EA basé sur le grid pour une prop firm, posez ces questions : Est-ce qu'il limite le nombre maximum de positions ouvertes ? A-t-il un stop loss strict au niveau du portefeuille ? S'adapte-t-il quand le marché passe de range à tendance ? Si la réponse à l'une de ces questions est non, passez votre chemin.

Configuration pratique

• Limite quotidienne (5%) : configurez le risque max quotidien de votre EA à 3%.
• Limite totale (10%) : arrêt du drawdown de l'EA à 7%.
• Taille de position : 1-1,5% de risque par trade. Sur un compte de 100 000$, c'est 1 000-1 500$ par trade.

Chiffres réels

Scénario : Challenge FTMO de 100 000$. EA breakout sur XAUUSD, H1. 1% risque par trade. 12 trades/mois. Win rate 48%. Ratio 2,3:1.

Espérance par trade : (0,48 × 2 300$) - (0,52 × 1 000$) = 584$. Mensuel : ~7 000$ (7%). Taux de réussite au premier essai : 40-50%.

Contexte réglementaire français

Pour les traders en France : les prop firms ne sont pas régulées par l'AMF comme les courtiers traditionnels. Elles opèrent généralement comme des entreprises d'évaluation ou de formation, pas comme des prestataires de services d'investissement. L'AMF n'exerce pas de supervision directe sur ces entités.

Sous la réglementation européenne (MiFID II), les courtiers exécutant les ordres sont régulés, mais la firme d'évaluation elle-même ne l'est pas nécessairement. Faites vos recherches, vérifiez la réputation et n'investissez jamais d'argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre.

Conclusion

Utiliser un EA sur un challenge prop firm n'est pas seulement autorisé — c'est intelligent. Le format du challenge récompense exactement ce que les EAs font de mieux : exécution constante, risque contrôlé et zéro interférence émotionnelle.

Mais l'EA doit être légitime. Un vrai edge, une gestion de risque appropriée, une performance vérifiée. Faites vos devoirs, lisez les règles, testez en démo d'abord.