Pode Usar EAs em Desafios de Prop Firms? Guia Completo

Mês passado, um trader do nosso grupo no Telegram passou o desafio da FTMO em 8 dias. Conta de $100.000, meta de 10%, feito. Depois de configurar o EA, não tocou no teclado uma única vez.

Duas semanas depois, outro trader perdeu a conta financiada. Mesma firma. Também com EA. A diferença não foi o robô — foi entender as regras.

A pergunta real não é "posso usar EAs?" mas sim "quais EAs, sob quais condições, e o que vai me flaggear silenciosamente?"

A resposta curta: sim, mas...

Praticamente todas as prop firms importantes em 2026 permitem Expert Advisors. A indústria superou a era do "apenas trading manual." As firmas perceberam que banir EAs era impossível de fiscalizar e ruim pro negócio.

Regras firma por firma

FTMO

A FTMO permite EAs com uma restrição principal: sua estratégia deve ser única pra sua conta. Não pode usar o mesmo EA com configurações idênticas em múltiplas contas FTMO. O sistema detecta correlação entre contas.

Explicitamente proibido:

• Copy trading ou espelhamento de trades entre contas
• Estratégias HFT que exploram latência (tick scalping)
• Estratégias que dependem de execução garantida de stop loss durante notícias de alto impacto
• Martingale ou grid que possam estourar o limite de 10% de perda máxima em uma sequência

Dados do desafio: Meta de lucro de 10% (Fase 1), 5% (Fase 2). Perda diária máxima: 5%. Perda total máxima: 10%. Mínimo 4 dias de trading.

MyFundedFX

MyFundedFX é uma das firmas mais amigáveis com EAs. Trading automatizado é explicitamente permitido, inclusive durante eventos de notícias. Cuidado com o trailing drawdown em alguns tipos de conta — seu EA precisa levar isso em consideração.

Funded Next & The5ers

Ambas permitem EAs. Funded Next exige manter trades por pelo menos 2 minutos (modelo Evaluation). The5ers oferece o programa "High Stakes" com meta de 6% e drawdown diário de 4%.

Por que um EA é melhor que trading manual pra desafios

Minha opinião forte: um EA te dá mais chances de passar um desafio do que trading manual, mesmo que sua estratégia manual seja mais lucrativa.

Por quê? Porque o formato do desafio testa especificamente sua disciplina emocional. E é exatamente nisso que humanos são péssimos sob pressão.

Imagina. Você pagou R$2.500 por um desafio de $100.000. Dia 22 de 30. Está em 7,8% de lucro e precisa de 10%. Aparece um "setup perfeito." O que você faz?

Um EA não sabe que é o dia 22. Não sabe que você gastou R$2.500. Arrisca o mesmo 1% na operação 47 que na operação 1.

Estratégias que funcionam

Seguimento de tendência com frequência moderada: 15-25 trades por mês, risco de 1-2% por trade, ratio de 2:1. Com win rate de 45%, gera cerca de 7-10% mensal.

Estratégias de breakout em ouro (XAUUSD). Ouro se move. Muito. Ranges diários de $20-40 são comuns, o que significa que um EA de breakout bem calibrado pode atingir metas de lucro mais rápido que em pares forex. O risco é proporcional, porém — ouro também pode estourar seu limite diário em minutos se o dimensionamento de posição não estiver correto. Sistemas como Pivot Killer, que usa níveis de breakout em pontos pivô com stop losses rígidos, são especificamente construídos para esse tipo de trading estruturado em ouro.

Sistemas grid e de range com gestão de risco. Quando projetados corretamente com limites de posição, stops no nível do portfólio e detecção de breakout, sistemas baseados em grid podem entregar retornos notavelmente consistentes nos mercados laterais que dominam a maioria dos pares. Por exemplo, Growth Killer combina lógica grid de range com detecção de breakout e gestão avançada de capital, enquanto Stability Killer AI usa reversão à média com machine learning no AUDCAD — um par conhecido pelo comportamento de range. Ambos usam stop losses rígidos e limites de exposição que mantêm os drawdowns dentro dos limites das prop firms.

Sistemas com machine learning. A geração mais recente de EAs usa modelos ONNX dentro do MT5 para se adaptar a condições de mercado em mudança, em vez de depender de regras fixas que perdem eficácia com o tempo. Karat Killer, por exemplo, roda um ensemble ML multi-modelo no XAUUSD que adapta suas entradas e saídas com base na detecção do regime de mercado atual — algo que sistemas estáticos baseados em regras simplesmente não conseguem fazer. Para desafios prop firm, adaptabilidade importa porque as condições de mercado durante sua janela de 30 dias são imprevisíveis.

O que te mata

Martingale: Não importa o backtest. Martingale em desafio prop firm é bomba-relógio.

Grid descontrolado. Aqui é onde a nuance importa. Estratégias grid têm má fama porque a maioria das implementações é irresponsável — sem stop loss, sem limites máximos de exposição, dobrando posição infinitamente contra a tendência. Isso vai destruir uma conta prop firm sem dúvida.

Mas sistemas grid bem projetados com controles de risco integrados são outra história. Um EA grid que limita a exposição total, usa stop losses rígidos no nível do portfólio e inclui detecção de breakout para evitar brigar contra tendências fortes pode na verdade produzir o tipo de curva de equity suave e consistente que prop firms recompensam. A chave é a diferença entre "estratégia grid" e "estratégia grid com gestão de risco institucional." A primeira é jogo de azar. A segunda é uma abordagem legítima para capturar condições de mercado em range, que representam cerca de 70% da ação de preço na maioria dos pares.

Se você está avaliando um EA baseado em grid para prop firm, faça estas perguntas: Ele limita o número máximo de posições abertas? Tem stop loss rígido no nível do portfólio? Se adapta quando o mercado muda de lateralização para tendência? Se a resposta a qualquer uma dessas perguntas for não, passe longe.

Configuração prática

• Limite diário (5%): configure o risco máximo diário do EA em 3%.
• Limite total (10%): desligamento do EA no drawdown de 7%.
• Tamanho de posição: 1-1,5% de risco por trade. Em conta de $100.000, são $1.000-$1.500 por trade.

Números reais

Cenário: Desafio FTMO de $100.000. EA de breakout em XAUUSD, H1. 1% risco por trade. 12 trades/mês. Win rate 48%. Ratio 2,3:1.

Expectativa por trade: (0,48 × $2.300) - (0,52 × $1.000) = $584. Mensal: ~$7.000 (7%). Taxa de aprovação na primeira tentativa: 40-50%.

Contexto regulatório brasileiro

Para traders no Brasil: prop firms não são reguladas pela CVM como corretoras tradicionais. Elas operam geralmente como empresas de avaliação ou educação, não como instituições financeiras reguladas. A CVM não tem supervisão direta sobre essas entidades.

No Brasil, o trading forex em si opera numa zona cinzenta regulatória. A CVM não autoriza corretoras forex a operar no país, mas traders brasileiros podem usar prop firms internacionais por conta própria. Pesquise a reputação da firma, leia avaliações de outros traders e nunca invista dinheiro que não pode perder.

Conclusão

Usar um EA em desafio prop firm não é só permitido — é inteligente. O formato do desafio recompensa exatamente o que EAs fazem de melhor: execução consistente, risco controlado e zero interferência emocional.

Mas o EA precisa ser legítimo. Um edge real, gestão de risco adequada, performance verificada. Faça a lição de casa, leia as regras, teste em demo primeiro.